За большие зарплаты банк может заблокировать карту работника

kdelo.ru: За большие зарплаты банк может заблокировать карту работника
Клиент одного из ведущих российских банков столкнулся с блокировкой карты, причиной которой стал перевод в 390 тыс. рублей, поступивший от работодателя. Банк отказался снять блокировку, поскольку клиент не представил запрошенные документы с основаниями платежа.
Согласно п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ, банк имеет право остановить платежи по карте, если клиент не пояснил операцию, которую финансовая организация сочла сомнительной. Под подозрение подпадают крупные суммы, поступающие на карты физлиц. Как поясняют банки, к крупным суммам относятся те, что превышают 300 тыс. рублей. При поступлении такой суммы банк направит клиенту запрос с просьбой пояснить источник поступления. Запрос может быть направлен по электронной почте, по телефону или когда клиент лично придет в отделение.
Предупредите сотрудников, получающих большие зарплаты, чтобы они отслеживали звонки из зарплатных банков, чтобы блокировка не стала для них сюрпризом. Для подтверждения законности перечисленных средств в банк нужно представить договор ГПХ или трудовой договор, заверенный работодателем. Банк также может запросить справку 2-НДФЛ. Узнать о том, какие именно документы может запросить тот или иной банк, нужно заранее. Работодателям, чтобы избежать подобных недоразумений, следует разбивать крупные суммы, чтобы выплаты не превышали 300 тыс. руб.
#зарплата